НБУ вынес на обсуждение проект правил контроля платёжных операций. В нём перечислены признаки, по которым банки и платёжные учреждения могут уделить транзакции дополнительное внимание. Это не означает автоматический запрет для каждой необычной операции.
Что известно
- среди маркеров — аномальная частота платежей, быстрый транзит средств и нетипичные переводы
- проект предусматривает разный уровень реакции в зависимости от риска
- для поиска аномалий допускается использование моделей ИИ и машинного обучения
Почему это важно
Клиентам и предпринимателям полезно вести расчёты прозрачно: не смешивать личные и бизнес-переводы, указывать понятное назначение платежа и хранить подтверждающие документы.
На что обратить внимание: окончательную редакцию постановления и порядок, который банки будут применять после её вступления в силу.
Ситуация может меняться по мере появления официальных сообщений и новых данных. Редакция будет следить за развитием темы.
